遺言書作成前に確認すべき重要ポイントを行政書士が徹底解説。自筆証書遺言・公正証書遺言の違い、遺留分対策、無効リスク、兄弟トラブル防止策まで網羅。一宮市・愛知県で遺言書作成を検討中の方は必読です。

遺言書は「書けば安心」ではありません

「とりあえず遺言を書いておけば大丈夫」

そう思っていませんか？

実は、
準備不足の遺言書が相続トラブルの原因になるケースは少なくありません。

内容が曖昧
遺留分を無視
財産の特定不足
家族関係を考慮していない

これらが重なると、
兄弟間の争い、遺留分侵害額請求、家庭裁判所での紛争へと発展します。

そこで本記事では、

✅ 遺言書作成前に必ず確認すべき10のチェックポイント
✅ 自筆証書遺言と公正証書遺言の注意点
✅ 相続トラブルを防ぐ実務的視点

を専門家の立場から詳しく解説します。

遺言書作成前に必ず確認すべき10のチェックポイント

✅ ① 本当に遺言書が必要な状況か確認する

まず確認すべきは、

子どもがいない夫婦
再婚家庭
内縁関係
特定の子に多く残したい
事業承継がある

このような場合、遺言書はほぼ必須です。

一方で、状況によっては別の対策が有効な場合もあります。

✅ ② 財産を正確に把握しているか

意外と多いのが、

使っていない口座の放置
名義変更未了の不動産
把握していない証券口座
生命保険の契約内容不明

財産の全体像を整理しなければ、
正確な遺言書は作れません。

✅ ③ 財産の「具体的特定」ができているか

例：

❌「預金を長男に相続させる」
✅「〇〇銀行〇〇支店普通預金口座番号1234567を長男に相続させる」

特定不足はトラブルの元です。

✅ ④ 相続人を正確に把握しているか

前婚の子
認知した子
養子
相続放棄予定者

戸籍調査をせずに遺言を作るのは危険です。

✅ ⑤ 遺留分を理解しているか

子が相続人の場合、

法定相続分の半分は遺留分として保障されています。

「全財産を長男へ」と書いても、
他の子は遺留分侵害額請求が可能です。

遺留分対策をしない遺言は、
争いを前提とした設計になります。

✅ ⑥ 遺言能力に問題はないか

高齢の場合、

認知症の診断歴
医師の意見書
作成時期の判断

が極めて重要です。

遺言能力が否定されると、
遺言は無効になる可能性があります。

✅ ⑦ 自筆証書遺言か公正証書遺言か選択しているか

■ 自筆証書遺言の特徴

手軽
費用が安い
検認が必要
無効リスクが高い

■ 公正証書遺言の特徴

公証人が関与
原本保管
無効リスクが低い
費用がかかる

状況によって最適解は異なります。

✅ ⑧ 付言事項を検討しているか

付言事項とは、
遺言の背景や思いを書く部分です。

例えば：

介護への感謝
財産配分の理由
家族へのメッセージ

これがあるだけで、
紛争リスクは大きく下がります。

✅ ⑨ 遺言執行者を指定しているか

遺言執行者がいないと、

手続きが止まる
相続人同士で揉める
銀行手続きが進まない

専門家を指定することで、
スムーズな相続が可能になります。

✅ ⑩ 「揉めない設計」になっているか

最重要ポイントです。

法的に有効でも、

感情的納得がない
説明不足
偏った分配
将来の関係性無視

これでは兄弟関係が崩壊する可能性があります。

遺言は「法律文書」であると同時に
家族関係設計書でもあります。

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遺言書作成は「書き方」より「設計」が重要です

インターネットには書式例が溢れています。

しかし、

✅ 家族構成
✅ 財産構成
✅ 将来の紛争リスク
✅ 相続税
✅ 遺留分

まで考慮して設計されている例はほとんどありません。

表面的なテンプレートでは、
本当の意味で家族を守ることはできません。

一宮市・愛知県で遺言書作成を検討されている方へ

松浦正樹行政書士法務事務所では、

自筆証書遺言原案作成支援
公正証書遺言作成サポート
遺留分対策設計
相続リスク診断
遺言執行者の受任

まで一貫対応しております。

当事務所では無料相談は実施しておりません。

その代わり、

丁寧なヒアリング
法的リスクの明確化
将来揉めないための具体策提示

に時間をかけております。

「とりあえず作る遺言」ではなく、
将来を守る遺言設計をご希望の方は、
当事務所ホームページよりお問い合わせください。

📍 一宮市を中心に愛知県全域対応

まとめ

遺言書作成前に確認すべきことは多岐にわたります。

しかし、

準備を怠れば
相続は「家族を分断する出来事」になります。

準備を尽くせば
相続は「家族を守る制度」になります。

その分かれ道は、
作成前の設計にあります。